Hà Nội: Truy tố dàn lãnh đạo Tập đoàn Tâm Lộc Phát trong vụ đại án lừa đảo gần 1.400 tỷ đồng

Danh sách 3 bị can bị truy tố bao gồm:

• Nguyễn Thị Khuyên (SN 1983): Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc (Kẻ chủ mưu).
• Văn Đình Toàn (SN 1982): Phó Tổng Giám đốc.
• Bùi Thị Minh Nguyệt (SN 1968): Phó Tổng Giám đốc.

Thủ đoạn huy động vốn đa cấp: Dùng "vỏ bọc" doanh nghiệp ngàn tỷ

Được thành lập từ tháng 9/2020 và đổi tên thành Tập đoàn Tâm Lộc Phát vào cuối năm 2022, công ty này đăng ký vốn điều lệ lên tới 100 tỷ đồng. Tuy nhiên, trên thực tế, các cổ đông sáng lập không hề góp vốn hay tiến hành hoạt động kinh doanh đúng nghĩa.

Để thu hút dòng tiền, Nguyễn Thị Khuyên cùng đồng phạm đã vẽ ra một "hệ sinh thái" ảo gồm 8 lĩnh vực kinh doanh hấp dẫn như: chuỗi cà phê, bất động sản, taxi du lịch, công nghệ 4.0, kênh truyền hình... Sau đó, nhóm này tung ra các mồi nhử tài chính đánh vào lòng tham của người dân:

• Lãi suất "khủng": Lên tới 9,6%/tháng (bao gồm cả gốc và lãi) cho các gói đầu tư từ 5 triệu đến 5 tỷ đồng.
• Chiết khấu hoa hồng cao: Trả ngay 10 - 15% giá trị hợp đồng cho người giới thiệu hoặc chính nhà đầu tư; chi thưởng 3 - 7% doanh thu cho các văn phòng, chi nhánh.
• Đánh bóng tên tuổi: Liên tục tổ chức các sự kiện hoành tráng tại các khách sạn, trung tâm hội nghị lớn; tặng quà tri ân, tổ chức tour du lịch để tạo vỏ bọc một tập đoàn thành đạt, uy tín.

Thực chất, Tâm Lộc Phát hoạt động theo mô hình Ponzi (lấy tiền của người nộp sau để trả lãi cho người nộp trước). Dù biết rõ công ty không hề có hoạt động sản xuất sinh lời, hai Phó Tổng Giám đốc Toàn và Nguyệt vẫn tích cực giúp sức cho Khuyên trong việc quản lý và vận hành dòng tiền lừa đảo này.

Dòng tiền hàng ngàn tỷ đồng đi về đâu?

Cơ quan điều tra xác định, số tiền huy động được chỉ trích ra một phần rất nhỏ để làm hình ảnh (mở quán cafe, cửa hàng tiện ích, thời trang...). Phần lớn dòng tiền được Nguyễn Thị Khuyên dùng để:

1. Trả gốc và lãi cho các nhà đầu tư cũ.
2. Trả hoa hồng, lương thưởng cho hệ thống môi giới, chi nhánh.
3. Chi trả chi phí vận hành, tổ chức sự kiện hoành tráng.
4. Chi tiêu và chiếm đoạt cá nhân.

Những con số thiệt hại biết nói

Chỉ trong vòng chưa đầy 4 năm (từ tháng 9/2020 đến khi bị bắt vào tháng 4/2024), mạng lưới của Tâm Lộc Phát đã vươn vòi ra 22 tỉnh thành với 16 chi nhánh và 26 văn phòng/điểm giao dịch.

• Số lượng hợp đồng: 39.622 hợp đồng góp vốn.
• Tổng số bị hại (ước tính): Khoảng 17.427 người.
• Tổng số tiền thực thu: Gần 4.170 tỷ đồng (sau khi đã trừ đi các khoản chiết khấu hoa hồng).
• Số tiền đã chi trả (gốc và lãi): 2.790 tỷ đồng.
• Số tiền bị chiếm đoạt: Gần 1.380 tỷ đồng (hiện các bị can không còn khả năng khắc phục hậu quả).

Tính đến thời điểm hiện tại, Cơ quan điều tra đã xác định được danh tính cụ thể của 785 bị hại có yêu cầu bồi thường dân sự, với tổng số tiền bị chiếm đoạt trực tiếp là hơn 317 tỷ đồng. Vụ án đang được gấp rút chuẩn bị đưa ra xét xử công khai trong thời gian tới.